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超4000亿规模农商行迎来人事变动 面临不良资产处置压力

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  21世纪经济报道 记者林秋彤 北京报道

  近日,武汉市委组织部发布的市管干部任前公示显示,武汉农村商业银行(下称武汉农商行)党委副书记、行长、副董事长周玉萍拟任市管金融企业党委书记、董事长。

  公开简历显示,周玉萍,女,出生于1975年2月,中共党员,博士研究生学历,经济学博士学位,高级经济师。周玉萍曾在工商银行有过工作经历,先后担任过工行武汉市洪山支行营业室会计柜员、工行湖北省分行营业部办公室科员、副主任科员、主任科员,挂职工行武汉市球场路支行行长。此后,周玉萍进入武汉经济发展投资(集团)有限公司、武汉金融资产交易所、武汉金融控股控股(集团)有限公司等担任要职。进入武汉农商行后,周玉萍先后担任该行党委委员、监事长,自2023年6月开始担任该行党委副书记、行长、副董事长。

  官方信息显示,武汉农商行现任党委书记、董事长为白俊伟,出生于1964年,至今已满60岁,自2023年1月开始任职至今。目前,该行有四位副行长,分别为吴春霞、李桦、常青和涂培培。除常青外,其余三位副行长均为女性。

  武汉农商行2024年中期报显示,报告期内,该行利润总额达15.03亿元,较去年同期增长3.36%;营业收入38.67亿元,同比下降3.28%;资产规模为4322.46亿元,同比增长2.32%。报告期内,该行不良贷款率为2.95%,较去年同期上升了0.22个百分点;拨备覆盖率为163.17%,较去年同期下降了25.52个百分点。

超4000亿规模农商行迎来人事变动 面临不良资产处置压力

  2024年年末,继该行光谷分行11.5亿元贷款逾期后,武汉农商行因违规发放项目贷款、贷款管理不尽职、信贷资金被挪用、违规开展贷款重组等,被湖北金融监管局罚款365万元。

超4000亿规模农商行迎来人事变动 面临不良资产处置压力

  信堡评分在2024年9月的点评中指出,武汉农商行的规模在农商行中较大,但资产质量一般,且拨备覆盖率不高,后续抵补空间较薄,目前该行投放房地产余额仍较高,后续需关注压降进程。联合资信在2023年发布的跟踪评级报告中也提到,武汉农商行信贷资产质量面临下行压力、拨备及盈利水平承压、资本面临补充压力等因素对其信用水平可能带来不利影响。

  武汉农商行2024年中期报告中指出,该行综合运用现金清收、诉讼清收、呆账核销、批量转让等清收措施,多举措推进不良资产压降工作。一是以批量转让为抓手,加大市场化处置力度,畅通处置渠道。提早谋划,加大不良资产营销推介力度。在符合监管规定的前提下,与各家资管公司保持密切沟通,争取探索形成一套合法合规、监管认可、交易双方满意的结构化组包转让模式。二是突出司法执行和法院协调,运用手段创新,加强依法清收力度。将不良贷款起诉率、案件审结率纳入经营绩效干分制考核。三是强化管理水平,加快抵债资产处置。将抵债资产处置纳入考核,对于现存抵债资产,进行逐户分析,制定抵债资产处置方案。四是建设不良资产管理专业队伍,推动清收质效双升,要求分支行配备一批懂信贷、懂风控、懂法律的专业人员,专职负责不良资产处置,并鼓励分支行内部员工参与律师代理的疑难案件,提升工作人员自身法律专业知识。

  中期报还指出,该行强化全面风险管理,制定了2024年全面风险管理行动计划。例如,优化非信贷资产风险分类管理及标准,完善模型风险管理体系,扎实做好内评系统运行监测与调优;健全垂直化风险监测机制,扎实开展互联网贷款业务、科技风险等专项排查,持续调优授权管理与关联交易管理,防范重点领域风险;优化授信审查报告模板,规范授信审批流程及操作,从严授信条线人员准入与退出,强化条线履职考核,严格把好准入关与审查关。

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